Eenmanszaak
04/06/2025
Geen enkele ondernemer kan àlles alleen. Je schakelt experts in, betaalt verzekeringspremies én investeert in je kennis. Goed nieuws: de meeste professionele diensten zijn ook nog eens fiscaal voordelig! In deze blogpost ontdek je hoe je maximaal profiteert van de aftrekmogelijkheden voor professionele diensten.
Kosten voor financiën en administratie zijn volledig aftrekbaar. De kosten voor je PIA Go!-abonnement, je boekhouder of accountant, administratieve software en fiscaal advies: ze zijn allemaal 100% aftrekbaar, inclusief btw.
Voor verzekeringen verschilt de aftrekbaarheid per type:
Je verzekering gewaarborgd inkomen, omzetverzekering, faillissementsverzekering, en VAPZ (tot 8,17% van je inkomen van drie jaar geleden) zijn volledig aftrekbaar.
Je hospitalisatieverzekering en ongevallenverzekering zijn niet aftrekbaar.
De brandverzekering voor je woning en je autoverzekering zijn gedeeltelijk aftrekbaar, enkel voor het aandeel van je thuiskantoor, of voor het aandeel zakelijk gebruik in het geval van je bedrijfswagen.
Interessante fiscale paradox: bij aftrekbare verzekeringen zijn de uitkeringen belastbaar, bij niet-aftrekbare verzekeringen zijn de uitkeringen belastingvrij.
Cursussen en opleidingen binnen je huidige vakgebied, vakliteratuur, online leerplatformen en conferenties zijn volledig aftrekbaar. Niet aftrekbaar zijn opleidingen voor een toekomstig ander beroep. Ben je IT-consultant en volg je een cursus programmeren? 100% aftrekbaar. Volg je als IT-consultant een yoga-opleiding om later yogaleraar te worden? Niet aftrekbaar.
Abonnementen op magazines en lidmaatschappen van beroepsverenigingen zijn volledig aftrekbaar, net als toegang tot online databanken en informatiediensten die relevant zijn voor je sector.
Alle bankkosten voor je zakelijke rekening en rente op professionele leningen zijn 100% aftrekbaar (let op: de aflossing niet!). De rente op gemengde leningen zoals een autolening is aftrekbaar volgens het percentage professioneel gebruik.
Je kwartaalbijdragen aan het sociaal verzekeringsfonds zijn volledig aftrekbaar als beroepskost, zonder btw.
Bij PIA Go! weten we dat professionele diensten een stevig deel van je uitgaven vormen. Onze PIA-boekhouders helpen je daarom het juiste aftrekpercentage toe te passen op elke verzekering, een onderscheid te maken tussen aftrekbare en niet-aftrekbare premies, en je sociale bijdragen optimaal te verwerken.
Benieuwd hoe we je helpen het meeste financiële voordeel te halen uit je professionele diensten?
Plan vandaag nog een vrijblijvend videogesprek in.
Welke professionele diensten zijn volledig aftrekbaar voor zelfstandigen?
Kosten voor boekhouding, administratieve software, fiscaal advies en bankkosten voor zakelijke rekeningen zijn 100% aftrekbaar, inclusief btw. Ook rente op professionele leningen valt hieronder, maar let op: de aflossing zelf is niet aftrekbaar.
Hoe zit het met de aftrekbaarheid van verzekeringspremies?
De aftrekbaarheid van verzekeringspremies varieert per type:
Volledig aftrekbaar: Verzekering gewaarborgd inkomen, omzetverzekering, faillissementsverzekering en VAPZ (tot 8,17% van je inkomen van drie jaar geleden).
Niet aftrekbaar: Hospitalisatieverzekering en ongevallenverzekering.
Gedeeltelijk aftrekbaar: Brandverzekering voor je woning en autoverzekering, enkel voor het aandeel van je thuiskantoor of zakelijk gebruik.
Zijn opleidingskosten fiscaal aftrekbaar?
Ja, cursussen en opleidingen binnen je huidige vakgebied, vakliteratuur, online leerplatformen en conferenties zijn volledig aftrekbaar. Opleidingen voor een toekomstig ander beroep zijn niet aftrekbaar.
Hoe worden abonnementen en lidmaatschappen behandeld?
Abonnementen op vakbladen, lidmaatschappen van beroepsverenigingen en toegang tot online databanken die relevant zijn voor je sector zijn volledig aftrekbaar.
Zijn sociale bijdragen aftrekbaar?
Ja, je kwartaalbijdragen aan het sociaal verzekeringsfonds zijn volledig aftrekbaar als beroepskost, zonder btw.
